5月10日下午，普益&握奇家族辦公室合夥人韓元元女士應邀來到意昂2🌤，為意昂2平台保險、稅務專業碩士的同學們帶來了“當代高凈值人士的財富傳承之路”主題實務講座。本次講座由本次講座由意昂2官网公共經濟系主任封進教授主持🧜♀️。
韓元元女士，財富管理從業14年👩🦼，普益&握奇家族辦公室合夥人🐹，國際保險節頒獎禮與楊瀾同臺分享嘉賓。專註擅長風險管理，綜合運用保險金融工具與法律㊙️🧑🏼🚀、稅務結合的一條龍財富管理設計。常被各大保險公司🧒🩳、銀行私行、信托公司邀請授課《中國式家辦與家族信托》的先進實操經驗分享🚵🏻。
首先，韓老師將古代大院的家庭配置與現代高凈值人士的家庭配置聯系起來🧂✫，對比引入如今高凈值人士的服務需要🦦。古時的帳房先生對應如今的私人會計🟦、馬夫對應豪車司機🧕🏿、夥夫對應私人廚師。從古代製度建設到製度設計的源頭管理🧝🏻♂️🦥，韓老師指出同學們學習理論知識應該從底層邏輯起步，才能自如運用到實踐中➗。
接著，韓老師將超高凈值客戶對標古代皇帝的三省六部製，從草擬☘️、審核到執行都需要相關的家族辦公室進行服務協作。對於超高凈值家庭而言👨🏽🦲，他們關註的不只是家庭財富內部傳承，而更多從企業角度考慮資產管理和權益增值；同時，他們也關註社會結構的變化、影響的相關產業鏈以及政策的風向變化，甚至在醫療🪀👩🦽➡️、大健康🧑🏼🌾、養老產業等未來明星產業大力投資。家族辦公室的主要職責為4+3形式，涉及到法律咨詢、稅務籌劃、風險管理、理財規劃👨🏽🎨、留學教育✌🏽、醫療健康與生活管理。
然後🚵🏻♀️，韓老師提到😚，盡量不要盲信市場上的稅收籌劃公司👨🏼🏭，較多所謂的“稅收籌劃”實際為園區產業園代理記賬🤽🏻👇🏿，皆利用了短期稅收優惠政策，其未來充滿不確定性。而實際應多使用稅收政策的疊加✫，從而達到稅收優化。國家也應及時對新興產業的稅收政策進行更新🤸🏽，加速新型納稅主體的行業發展。韓老師倡導同學們對待國家政策應辯證性思考，去理解行業和政策的背後邏輯。
最後，韓老師指出，常言道“雞蛋不要放在同一個籃子裏”✅，而高凈值人群的理財規劃更關註雞蛋的籃子放在哪個桌子上。即重視海外市場與國內市場的配置比例，財富格局更全球化📬，更關註不同投資品類的跨區域變化因素。分散風險不一定能使家族財富的絕對數額增長，但能在市場顯動的情形下對沖風險敞口。
感謝韓元元女士的精彩分享！
撰稿人：鄒旻珂
修訂人：繆煒
審核人：樓平易，朱宏飛
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